Para enfocarse mejor en el segmento minorista, RBL introdujo nuevos productos crediticios. (Representante)
Bombay:
RBL Bank está buscando aumentar sus posiciones minoristas para proteger sus libros de la sobreexposición a las grandes corporaciones y ayudar a respaldar el crecimiento junto con sus negocios clave de tarjetas de crédito y microfinanzas, dijo el martes a Reuters un alto ejecutivo de un prestamista privado.
Para enfocarse mejor en los segmentos minorista y de empresas medianas, RBL introdujo nuevos productos crediticios, como préstamos de dos y cuatro ruedas, préstamos de oro y préstamos para educación, al tiempo que ajustaba y relanzaba otros productos, como préstamos garantizados. .
“Todos estos productos podrán dar una rentabilidad del 9% al 14% y permitirán diversificar los riesgos de la cartera corporativa y de microfinanzas”, dijo en una entrevista el director ejecutivo, R. Subramaniakumar.
Subramaniakumar asumió el cargo de director ejecutivo en junio, seis meses después de que el Banco de la Reserva de la India nombrara a un director adicional para la junta directiva de RBL sin dar explicaciones. En el pasado, el banco central nombraba funcionarios a la junta de bancos para mejorar la supervisión regulatoria en caso de problemas.
Además del conjunto actualizado de productos crediticios, RBL también se centrará en la venta cruzada de su cartera, según el CEO.
El banco también está trabajando para mejorar su retorno sobre activos (RoA) y retorno sobre capital (RoE). Subramaniakumar espera un ROI del 1 % para fines de este año, aumentando al 1,5 % en el próximo año fiscal y alcanzando alrededor del 1,7 % a fines del año fiscal 25.
Sin embargo, algunos analistas se muestran escépticos.
«El mayor costo de los fondos en comparación con los grandes bancos y el historial irregular del banco significa que labrarse un nicho en los segmentos afluentes de bajo rendimiento y, por lo tanto, lograr rendimientos sostenibles sobre el capital por encima del 1% y por encima del 10% sigue siendo un desafío», dijo la corredora Ambit. . Así lo afirma un informe de Capital publicado el mes pasado.
Pero Subramaniakumar se mostró inflexible cuando se le preguntó sobre el informe.
«Me atengo a la partitura e incluso podría sorprenderte».
ESTABILIDAD DEL DEPÓSITO
El crecimiento de los depósitos de RBL en julio-septiembre ascendió a solo el 5%, mientras que el crecimiento de los préstamos ascendió al 12,4%. Al mismo tiempo, el crecimiento de los depósitos en la industria fue de alrededor del 10% y el crecimiento de los préstamos, del 17,9% al 21 de octubre, según datos del RBI.
El banco está reconsiderando su estrategia, alejándose de los depósitos mayoristas y enfocándose más en los depósitos en cuentas corrientes y de ahorro de bajo costo, dijo Subramaniakumar.
«La idea es aumentar la estabilidad de los depósitos y reducir la volatilidad asociada con los grandes depósitos».
Las acciones de RBL han caído un 30% durante el año pasado, en marcado contraste con el aumento de aproximadamente el 9% en el índice bancario Nifty.
Subramaniakumar descartó cualquier plan para una recompra de acciones, diciendo que el banco está bien capitalizado e incluso cuando surja la necesidad, considerará aumentar el capital de nivel 2.
(Excepto por el título, esta historia no ha sido editada por el personal de NDTV y se publica desde un canal sindicado).
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